💰 現金流預測器 12 個月

防止黑字倒閉的關鍵工具

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想試試現金流預測器 12 個月？

你可以先看工具長什麼樣、預先填寫資料，登入後即可生成結果

💡 實際使用情境

情境 1：月營收 80 萬，要雙 11 備貨 300 萬，怕爆現金 → AI 標示 9 月現金最低點 -$80,000，建議 8 月向銀行申請信保貸款 $200 萬
情境 2：年前要融資，但不知道該籌多少才安全 → 看 12 個月最低點 + 3 個月緩衝 = 建議融資金額。含台灣適合的資金來源
情境 3：退貨率高達 20%，金流入帳時差長，戶頭很緊 → 模擬退貨率扣除 + 蝦皮 T+5 入帳延遲，算出真實可用現金

目前現金部位 $

平均月營收 $

毛利率 %

退貨率 %

月營運成本 $

行銷 % of 營收

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填入營運資料，AI 預測 12 個月現金流

為什麼賺錢的電商會「黑字倒閉」？

毛利高但營收集中在第四季、備貨需先付款給工廠、金流入帳有時差（蝦皮 T+5），12 個月現金流曲線會有好幾個低點，沒預測到就爆了。

這跟 PnL 報表有什麼不同？

PnL 看「會計上賺多少」（認列營收），現金流看「實際戶頭剩多少」（已收到的錢）。兩者差距可以很大。